Saat memilih investasi Reksadana, apa yang pertama kali Anda pertimbangkan untuk memilih produk investasi tersebut? Tentu jawaban Anda merujuk pada riwayat fluktuasi kinerja produk Reksadana.

Karena itu, di dalam memilih investasi penting untuk investor melakukan penilaian dan analisis kinerja produk yang diinginkannya.

Ada beberapa faktor yang menjadi pertimbangan agar analisis kinerja produk optimal, yaitu tujuan investasi dan jangka waktu. Berkaitan dengan hal ini, Anda simak pembahasan lengkapnya pada artikel berikut!

Tiga Cara Analisis Kinerja Investasi Reksadana Anda

Karakteristik Reksadana yang cenderung minim risiko bukan berarti Anda berinvestasi dengan asal-asalan. Pemilihan produk Reksadana harus hati-hati, karena hal ini berkaitan dengan fluktuasi profil risiko dan berimbas pada imbal hasil.

Untuk itu, ada tiga cara untuk menganalisis kinerja investasi yang dapat Anda pahami. Berikut ini caranya:

●       Bandingkan Benchmark Investasi

Menganalisis kinerja Reksadana adalah membandingkan return pada masing-masing produk dengan tolok ukur yang sesuai. Anda dapat menggunakan indeks benchmark, seperti patokan dari IHSG (Indeks Saham Gabungan).

Dengan begitu, Anda dapat memerhatikan fluktuasi nilai Reksadana dari waktu ke waktu. Sehingga, Anda mampu menganalisis apakah suatu produk Reksadana memiliki kinerja yang baik dalam jangka waktu tertentu.

Contohnya, pada periode tertentu, IHSG turun sebanyak 7%, sedangkan Reksadana milik Anda turun sebanyak 5%. Jadi, hal tersebut seharusnya tak membuat khawatir dengan portofolio kinerja produk Reksadana milik Anda.

●       Ketahui Kondisi Fluktuasi Reksadana Saat Kondisi Buruk

Berikutnya, Anda wajib memahami kondisi fluktuasi Reksadana saat kondisi buruk. Ada beberapa faktor internal maupun eksternal yang berpengaruh terhadap fluktuasi kinerja investasi.

Beberapa diantaranya adalah faktor keamanan dalam negeri, geopolitik, kondisi politik domestik maupun global serta kinerja Manajer Investasi (MI).

Untuk memahami kondisi ini, Anda sebaiknya memahami jenis Reksadana yang dipilih. Selain itu, lakukan diversifikasi portofolio hingga memantau kinerja investasi berkala.

●       Fokus Pada Jangka Menengah dan Panjang

Karena pertimbangan kondisi fluktuatif yang disebabkan beberapa faktor. Maka, untuk menganalisis kinerja Reksadana milik Anda harus menentukan fokus atau gaya berinvestasi yang tepat.

Investasi jenis Reksadana erat kaitannya dengan fokus berinvestasi jangka panjang dan bergaya konservatif. Kondisi tersebut menjadi penentu kinerja portofolio dan imbal hasil Reksadana Anda.

Misal, selama periode 5 sampai 10 tahun paling tidak siklus ekonomi terpengaruh oleh resesi dan pertumbuhan. Hal tersebut membuat respons pasar uang menjadi negatif dan memengaruhi kinerja Reksadana Anda.

Namun, selama periode itu pula pasti ada setidaknya 4 sampai 8 tahun di mana situasi ekonomi dan pasar positif. Inilah momen tepat Anda untuk menganalisis kinerja investasi dan memilih mana Reksadana yang imbal hasilnya dapat dikoleksi.

Indikator Kinerja Reksadana

Setiap jenis investasi Reksadana, seperti Reksadana Pasar Uang, Reksadana Saham, dan Reksadana Pendapatan Tetap. Masing-masing jenis investasi tersebut dapat dianalisis riwayat kinerja portofolionya dengan beberapa indikator. Berikut pembahasannya:

●       Annualized Risk

Indikator untuk mengukur tingkat imbal hasil (return) dapat menggunakan metode annualized risk. Metode ini berarti anualisasi tingkat risiko Reksadana dalam rentang periode waktu yang telah disetahunkan.

Anda dapat mengukurnya dengan standar deviasi imbal hasil. Annualized risk juga disebut sebagai standard deviation annualized. Menggunakan indikator metode satu ini memudahkan investor menilai risiko investasinya.

●       Annualized Return

Mengukur kinerja Reksadana dengan metode annualized return artinya menghitung imbal hasil rata-rata dalam setahun. Jadi, imbal hasil Reksadana dalam periode satu tahun dihitung menggunakan metode ini.

Untuk proses perhitungan imbal hasil dengan annualized return, Anda harus tahu data nilai aktiva bersih (NAB) per unit penyertaan. Karena nilai NAB mencerminkan suatu harga dari sebuah produk Reksadana.

●       Metode Rasio

Menganalisis kinerja Reksadana dari pemahaman annualized return dan annualized risik, maka Anda dapat melakukan pengukuran kinerja dengan metode rasio. Salah satu metode rasio yang paling sering digunakan adalah metode Sharpe, Jensen Alpha dan Treynor.

Ketiga metode rasio tersebut memiliki prinsip yang tak jauh berbeda, yaitu mengukur sejauh mana baik atau tidaknya kinerja portofolio Reksadana. Aspek yang membedakannya terletak pada cara menghitungnya.

Menjadi Mitra Perbankan Prioritas DBS Treasures, Imbal Hasil Reksadana Anda Jadi Maksimal!

Jadi, sudahkah Anda siap untuk menganalisis kinerja Reksadana Anda? Memahami penjelasan di atas dapat memberikan gambaran terkait indikator dan metode apa saja yang dapat membantu untuk menilai portofolio Reksadana.

Anda dapat mengimplementasikannya pada produk Reksadana yang Anda tempatkan pada perbankan prioritas DBS Treasures. Keunggulan-keunggulan utama seperti pengelolaan investasi dengan Manajer Investasi profesional.

Selain itu, adanya diversifikasi portofolio dapat mengurangi risiko aset investasi Anda. Perbankan prioritas DBS Treasures juga menjamin Anda untuk mendapatkan wawasan bermanfaat terkait peluang investasi yang Anda miliki.

Berinvestasi dengan menjadi mitra perbankan prioritas DBS Treasures dapat dengan mudah Anda lakukan. Cukup download Aplikasi DBS digibank di AppStore dan Play Store.

Dengan aplikasi tersebut Anda dapat menjual, membeli dan switching produk investasi. Lalu, proses registrasi SID (Single Investor Identification) lebih praktis dilakukan.

Kesempatan untuk didukung analisis pasar terkurasi dari tim ahli finansial yang akan mengomunikasikannva. Dapatkan peluang terkini yang sudah disesuaikan dengan profil risiko dan kebutuhan portfolio Anda, dimotori Artificial Intelligence/Machine Learning (AI-ML). Insight tersebut dilengkapi solusi terkurasi terkait investasi (Grow) dan asuransi (Protect), sehingga Anda dapat cepat dan yakin berinvestasi melalui media sesuai preferensi.

Jangan lewatkan kesempatan Anda untuk mencapai imbal hasil investasi Reksadana yang optimal! Lakukan analisis terbaik agar produk investasi Anda minim dari risiko.

Menjadi mitra perbankan prioritas DBS Treasures, Anda dapat mewujudkan aset investasi yang ideal dan optimal. Klik di sini untuk mulai investasinya!